- Ausgangslage prüfen
- Finanzplanung
- Planung gemeinsam umsetzen
Die Pensionierung ist ein wichtiger Meilenstein in Ihrem Leben und bringt viele Freiheiten mit sich. Aber nicht nur: Wenn Sie nicht richtig vorsorgen, sehen Sie sich schnell mit finanziellen Nöten konfrontiert. Denn wer nicht mehr arbeitet, hat auch weniger Einkommen zur Verfügung. Die Rente alleine reicht nicht, um den Lebensstandard zu halten. Umso wichtiger ist es, sich frühzeitig mit dem eigenen Ruhestand zu befassen. Unsere Pensionsplanung bietet Ihnen genau dafür Hand.
Der Gedanke an den Ruhestand löst bei vielen Vorfreude aus: endlich mehr Zeit haben – für die Hobbys, für die Enkelkinder, für die langersehnte Reise, für das Nichtstun. Bei genauso vielen kommen beim Gedanken an die Pensionierung aber auch Sorgen und Fragezeichen auf: Kann ich bis ins hohe Alter in meinem Wohneigentum bleiben? Kann ich meinen Lebensstandard nach der Pensionierung halten? Wie soll ich mein Geld im Alter optimal anlegen? Und wann ziehe ich mich aus dem Erwerbsleben zurück? So oder so, die Pensionierung wirft viele Fragen auf. Die richtigen Entscheidungen zu treffen, ist gar nicht so einfach. Umso mehr lohnt es sich, sich intensiv mit diesem wichtigen Lebensereignis auseinanderzusetzen – lieber früh als spät.
Gerne nehmen wir Sie an die Hand und begleiten Sie auf diesem Weg. In einer ganzheitlichen Beratung beantworten wir all Ihre Fragen rund um die Pensionierung. Sie profitieren dabei von unserem kombinierten Know-how in den Bereichen Versicherung, Vorsorge und Vermögen und einem Rundum-sorglos-Paket: Unsere Pensionsplanung umfasst zwei Beratungsgespräche und die Erarbeitung eines Massnahmenplans inklusive Empfehlungen.
Ebenfalls ein Plus: Unsere Kundenberater erstellen nicht nur Bedarfsanalysen, sie unterstützen Sie auch bei der Wahl der geeigneten Anlagestrategie sowie der Optimierung Ihrer Steuersituation und ziehen bei Bedarf Fachspezialisten in Sachen Ehegüter und Erbrecht oder für eine Geschäftsnachfolge hinzu.
Mit uns gehen Sie in drei Schritten sorglos und bestens vorbereitet in die Pension.
«Die Klarheit über die finanziellen Möglichkeiten sorgt für Sicherheit.»
Wer die Altersvorsorge kennt und versteht, kann die Pensionierung besser planen
Der Name verrät es bereits: Die Pensionsplanung plant die Zeit vor und nach der Pensionierung – und zwar in finanzieller Hinsicht. Mit dem Ausstieg aus dem Erwerbsleben ändern sich die Finanzen. Damit Sie auch nach der Pensionierung Ihren gewohnten Lebensstandard beibehalten können und finanziell abgesichert sind, ist eine frühzeitige Planung – eine Pensionsplanung – wichtig und notwendig.
Eine Pensionsplanung ist ideal für Personen, welche kurz vor der Pensionierung stehen und sich Transparenz für anstehende Entscheidungen wünschen. Sie eignet sich für alle, welche die Vorsorgegelder optimal beziehen möchten, und für Personen, die wissen möchten, wie sich ihre finanzielle Situation im Alter präsentiert.
Gemeinsam analysieren wir Ihre Situation und klären sämtliche Fragen rund um die Pensionierung wie:
- Wann ist der ideale Zeitpunkt für Ihre Pensionierung?
- Als Rente oder Kapital – wie beziehen Sie Ihr Vermögen aus der Pensionskasse am besten?
- Wie sieht der Bezugsplan für Vorsorgegelder aus?
- Sind Ihre Wohnkosten im Alter noch tragbar?
- Wie sichern Sie Ihre Lebenspartnerin/Ihren Lebenspartner ab?
- Wie legen Sie Ihre Gelder am besten an?
Grundsätzlich gilt: lieber früh als spät. Wir empfehlen Ihnen, die Pensionsplanung rund fünf Jahre vor Ihrer Pension zu erstellen.
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