Nella consulenza patrimoniale perseguiamo un approccio strutturato in modo chiaro, che ci permette di includere tutti i fattori legati sia alle vostre attuali fasi di vita che a quelle future.

1. Analisi delle esigenze: quali esigenze avete e quali sono i vostri obiettivi di vita?
2. Situazione finanziaria di partenza: quali importi potete investire e in quale momento?
3. Obiettivo d’investimento: dove volete arrivare?
4. Tipo di investitore e profilo di rischio: cosa sapete sui mercati finanziari? Quali rischi potete assumervi?
5. Piano d’investimento: quale strategia e quali investimenti concreti sono adatti alla vostra situazione?

La nostra eccezionale consulenza d’investimento si basa sui vostri obiettivi personali, ad esempio l’acquisto di un’abitazione di proprietà o la costituzione di un capitale di vecchiaia. In questo modo possiamo proporvi un piano d’investimento che si adatta perfettamente alle vostre esigenze: questo è quello che chiamiamo un investimento basato sugli obiettivi.

Baloise è una delle prime banche svizzere a impiegare in modo sistematico questo nuovo metodo scientifico nella consulenza d’investimento.

Per introdurre questo approccio nella consulenza alla clientela, Baloise ha sviluppato un tool innovativo: BLA patrimonio.

Il tool è nato dalla collaborazione con il Prof. Enrico De Giorgi, professore presso l’università di San Gallo e noto esperto nel settore della finanza comportamentale.

Grazie al supporto digitale, il vostro consulente vi guida personalmente attraverso tutti i passi in modo interattivo e sistematico:

• L’approccio è interattivo: rispondete a domande che vi guidano passo dopo passo verso la strategia adatta a voi.
• L’approccio è scientifico: le domande sono il frutto di intensi lavori di ricerca. Ci permettono di creare un profilo d’investimento preciso e di concepire su questa base un piano d’investimento realmente adatto a voi.