Dans le conseil en placement, nous appliquons une approche structurée. En procédant pas à pas, nous pouvons tenir compte de tous les facteurs actuels et futurs.

1. Analyse des besoins: quels sont vos besoins et vos projets de vie?
2. Situation financière: quels montants pouvez-vous investir et à quel moment?
3. Objectif de placement: que voulez-atteindre?
4. Profil de risque et d’investisseur: quelles sont vos connaissances des marchés financiers, quels risques pouvez-vous supporter?
5. Plan d’investissement: quels sont les mesures et stratégies adaptés à votre situation?

Notre approche novatrice se base sur vos objectifs personnels, par exemple l’achat d’un bien immobilier ou la constitution d’un patrimoine pour la retraite. Ainsi, nous pouvons vous proposer un plan d’investissement parfaitement adapté à vos besoins.

Baloise est l’une des premières banques de Suisse a proposer l’investissement basé sur les objectifs. Nous appliquons systématiquement cette approche innovante et scientifique dans le conseil en placement.

Pour introduire cette approche novatrice dans le conseil à la clientèle, Baloise a développé un outil innovant: BLA Patrimoine.

Pour l’élaboration de cet outil, elle a collaboré avec le Prof. Enrico De Giorgi de l’Université de Saint-Gall, un expert reconnu dans le domaine de la finance comportementale.

Avec l’aide de cet outil numérique, votre conseiller vous guide systématiquement à travers les différentes étapes.

• L’approche est interactive: vous répondez à des questions qui vous guident pas à pas vers la stratégie qui vous convient.
• L’approche est scientifique: elle est fondée sur des travaux de recherche et permet d’établir un profil d’investisseur précis. Sur cette base, nous élaborons un plan d’investissement qui vous ressemble vraiment.