Nous avons dès lors rassemblé des informations importantes pour vous en votre qualité de client ou cliente:
La Baloise Asset Management SA dispose d’une autorisation de fonctionner en tant que direction de fonds, fournit entre autres des services de gestion de fortune et est soumise à la surveillance de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).
Contact:
Baloise Asset Management SA
Aeschengraben 21, case postale
4002 Basel
+41 58 285 85 85
www.baloise.ch
FINMA:
Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Bern
+41 31 327 91 00
www.finma.ch/fr/contact/
N’hésitez pas à nous transmettre vos critiques ou louanges. Vous nous aiderez ainsi à améliorer nos produits et services. Adressez vos problèmes ou réclamations à votre conseiller ou conseillère à la clientèle ou prenez contact avec nous en remplissant notre formulaire: lien vers le formulaire de contact
Nous avons à cœur de trouver une solution à votre problème avec vous. Si nous ne trouvons pas de solution à l’amiable, vous pouvez vous adresser à l’association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD). L’OFD est le service d’Ombudsman compétent pour la Baloise Asset Management SA et une instance neutre et gratuite d’information et de médiation.
La règle veut que le service d’Ombudsman n’entre en action qu’après que la cliente ou le client a transmis une plainte écrite au prestataire de services financiers et que le prestataire de services financiers a eu la possibilité de prendre position.
Association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD)
Bleicherweg 10
8002 Zürich
Vous trouverez des informations détaillées sur ofdl.ch.
Les opérations sur instruments financiers recèlent des opportunités et des risques. Il est dès lors important que vous connaissiez et compreniez ces risques avant d’opter pour un service financier.
Dans la brochure «Risques inhérents au commerce d’instruments financiers», vous trouverez des informations générales sur les transactions et les placements présentant des risques particuliers. Familiarisez-vous avez ces informations avant de conclure un contrat et, au besoin, interrogez votre conseiller ou conseillère à la clientèle.
Vous pouvez obtenir un exemplaire papier de la brochure auprès de la Baloise Asset Management SA. Il suffit de vous adresser pour cela à votre conseiller ou conseillère à la clientèle.
La LSFin répartit les clients des prestataires de services financiers en trois catégories: les clients privés, les clients professionnels et les clients institutionnels. Cette classification garantit un niveau de protection réglementaire supplémentaire et est basée sur le profil financier personnel, le niveau de connaissance, l’expérience et l’expertise financière d’une personne ou encore sur la taille légalement définie de l’entreprise ou la trésorerie professionnelle.
Les personnes physiques ainsi que les petites et moyennes entreprises sont rangées dans la catégorie des clients privés, tandis que les grandes entreprises, les caisses de pension et les intermédiaires financiers sont classés dans les clients professionnels ou institutionnels.
Le degré de protection des investisseurs varie selon la segmentation. Les clients privés bénéficient de la protection la plus élevée, et les clients institutionnels de la plus faible.
Dans certaines conditions, vous pouvez changer de segment de clients (opting). Cela a alors un effet sur l’offre de produits et sur la protection qui vous est accordée. En procédant à un opting-in, vous accéderez à un niveau de protection plus élevé, tandis qu’un opting-out vous fera passer à un niveau de protection plus faible. Adressez-vous à ce sujet à votre conseiller ou conseillère à la clientèle.
À la suite de l’introduction de la LSFin, une feuille d’information de base (FIB) doit être remise lors de tout conseil personnalisé sur certains instruments financiers.
La FIB contient des informations sur les caractéristiques du produit ainsi que sur ses risques et coûts et permet de comparer divers instruments financiers.
Vous trouverez les FIB et les feuilles d’information comparables sur notre site Internet, au niveau des instruments financiers concernés, dès leur publication (baloise-asset-management.com).
Sur demande, votre conseiller ou conseillère à la clientèle vous remettra les documents au format papier.
L’offre du marché considérée lors de la sélection des instruments financiers comprend aussi bien des instruments financiers propres que des instruments financiers étrangers. Dans le cadre de la gestion de fortune, le client a accès aux instruments financiers suivants:
- Actions
- Titres de créance
- Parts de placements collectifs de capitaux
- Produits structurés
- Dérivés
Frais et taxes
En lien avec la fourniture de prestations financières, des frais et taxes peuvent vous être réclamés par la Baloise Asset Management SA et par des tiers. Ces frais et taxes sont fixés de manière individuelle; vous les trouverez dans vos contrats.
Si vous souhaitez obtenir une vue d’ensemble de vos frais et taxes personnels, contactez votre conseiller ou conseillère à la clientèle.
Nous avons dès lors rassemblé des informations importantes pour vous en votre qualité de client ou cliente:
La Baloise Assurance SA et la Baloise Banque SA collaborent en tant que prestataire de services financiers ciblés en combinant assurance et banque. Elles figurent parmi les leaders suisses en matière de solutions intégrées dans les domaines de l’assurance, de la prévoyance et de la constitution de patrimoine destinées aux particuliers ainsi qu’aux petites et moyennes entreprises. La Baloise compte environ 4'000 collaborateurs. La Baloise Assurance SA et la Baloise Banque SA appartiennent à Baloise Group, dont le siège se trouve à Bâle. L’action de la Bâloise Holding SA est cotée dans le segment principal de SIX Swiss Exchange. Baloise Group emploie quelque 8'000 collaborateurs.
La Baloise Bank SoBa SA est régie par la loi fédérale sur les banques (LB) et soumise au contrôle de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).
- Coordonnées Baloise Banque SA:
Baloise Banque SA
Amthausplatz 4
4502 Solothurn
+41 (0)800 806 806 - FINMA:
Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Bern
+41 (0)31 327 91 00
Informations concernant les liens économiques et l’offre du marché
La Baloise Bank SA est une société sœur de la Baloise Asset Management SA au sein de Baloise Group. L’«approche Best in Class» nous amène à utiliser des instruments financiers tant propres qu’externes pour mettre en œuvre la stratégie de placement.
Best in Class
Nous mettons à votre disposition les meilleurs produits, sans favoriser nos propres produits de placement. Le choix s’effectue exclusivement compte tenu de la performance et de la répartition des risques (Best in Class).
Meilleure exécution
Nous avons pour règle de tenir compte de la place boursière affichant le plus haut niveau de liquidité.
N’hésitez pas à nous transmettre vos critiques ou louanges. Vous nous aiderez ainsi à améliorer nos produits et services.
Si nous ne trouvons pas une solution amiable en réponse à votre plainte, vous pouvez vous adresser à l’Ombudsman des banques suisses. Ce service d’Ombudsman compétent pour la Baloise Banque SA est une instance neutre et gratuite d’information et de médiation.
La règle veut que l’Ombudsman n’entre en action qu’après que la cliente ou le client a transmis une plainte en bonne et due forme à la banque et que la banque a eu la possibilité de prendre position.
- Ombudsman des banques suisses
Bahnhofplatz 9
Postfach
8021 Zürich
Vous trouverez des informations plus détaillées sur le site www.bankingombudsman.ch.
La LSFin répartit les clients des prestataires de services financiers en trois catégories: les clients privés, les clients professionnels et les clients institutionnels. Cette classification garantit un niveau de protection réglementaire supplémentaire et est basée sur le profil financier personnel, le niveau de connaissance, l’expérience et l’expertise financière d’une personne ou encore sur la taille légalement définie de l’entreprise ou la trésorerie professionnelle. Les personnes physiques ainsi que les petites et moyennes entreprises sont rangées dans la catégorie des clients privés, tandis que les grandes entreprises, les caisses de pension et les intermédiaires financiers sont classés dans les clients professionnels ou institutionnels. Sauf notification contraire de notre part, vous êtes versé(e) dans les clients privés et bénéficiez du coup du niveau de protection le plus élevé.
Si vous répondez aux conditions imposées, vous pouvez demander à changer de catégorie. Il suffit de vous adresser pour cela à votre conseiller ou conseillère à la clientèle.
Les opérations sur instruments financiers recèlent des opportunités et des risques. Il est dès lors important que vous connaissiez et compreniez ces risques avant d’opter pour un service financier.
Dans la brochure «Risques dans le négoce d’instruments financiers», vous trouverez des informations générales sur les transactions et les placements présentant des risques particuliers. Vous trouverez aussi des informations sur les différentes catégories de placements dans les fiches d’information concernées. Familiarisez-vous avez ces informations avant de conclure un contrat et, au besoin, interrogez votre conseiller ou conseillère à la clientèle.
Sur demande, vous pouvez demander un exemplaire physique de la brochure auprès de votre conseiller ou conseillère à la clientèle ou l’obtenir dans toute succursale de Baloise Banque SA.
À la suite de l’introduction de la LSFin, une feuille d’information de base (FIB) doit être remise aux clients privés lors de tout conseil personnalisé sur certains instruments financiers.
La FIB contient des informations sur les caractéristiques du produit ainsi que sur ses risques et coûts et permet de comparer divers instruments financiers.
À partir de juillet 2020, les FIB vous seront fournis dans le cadre de tout conseil en placement.
La Banque Baloise SA s’efforce d’organiser son activité de manière à ce que les intérêts de la Banque Baloise et de ses collaborateurs et les intérêts des clients soient alignés et n’entrent pas en conflit. Néanmoins, les conflits d’intérêts ne peuvent pas toujours être évités. Nous vous informons ci-après des conflits d’intérêts possibles et des mesures choisies pour les gérer.
La Banque Baloise SA propose des solutions de placement qui tiennent compte des critères de durabilité. Pour en savoir plus sur la manière dont la Banque Baloise SA met en œuvre cette mesure et sur les risques qui y sont associés, veuillez consulter la fiche d’information suivante.
Vous trouverez également de plus amples informations dans la brochure « Risques dans le négoce d’instruments financiers ».
Frais et taxes
En lien avec la fourniture de prestations financières, des frais et taxes peuvent vous être réclamés par la Baloise Banque SA et par des tiers (sociétés de gestion de fonds, par exemple).
Indemnité de distribution
À la fin de chaque année, la Baloise Banque SA rembourse intégralement et de sa propre initiative les éventuelles indemnités de distribution aux clients par bonification sur le compte (ces opérations de crédit ne peuvent pas être effectuées sur les comptes Invest Épargne 3 ou sur les comptes de libre passage).
Vous trouverez de plus amples informations sur le sujet sous:
Taxe sur la valeur ajoutée
Certains services sont facturés majorés de la taxe sur la valeur ajoutée aux personnes ayant leur domicile fiscal en Suisse ou dans la Principauté de Liechtenstein.
Avoirs en déshérence
Il arrive régulièrement que la banque perde le contact avec ses clients et que les avoirs qui y sont déposés soient dès lors considérés comme étant en déshérence. Les frais habituellement débités par la banque sont également applicables dans ce cas. De plus, la banque facture au client les frais raisonnables qu’elle est amenée à exposer pour ses recherches ainsi que pour tout traitement spécial et toute surveillance de ces avoirs.
Nous avons dès lors rassemblé des informations importantes pour vous en votre qualité de client ou cliente:
La Baloise Assurance SA et la Baloise Banque SA collaborent en tant que prestataire de services financiers ciblés en combinant assurance et banque. Elles figurent parmi les leaders suisses en matière de solutions intégrées dans les domaines de l’assurance, de la prévoyance et de la constitution de patrimoine destinées aux particuliers ainsi qu’aux petites et moyennes entreprises. La Baloise compte environ 4'000 collaborateurs. La Baloise Assurance SA et la Baloise Banque SA appartiennent à Baloise Group, dont le siège se trouve à Bâle. L’action de la Bâloise Holding SA est cotée dans le segment principal de SIX Swiss Exchange. Baloise Group emploie quelque 8'000 collaborateurs.
La Baloise Assurance SA est assujettie à la loi suisse sur la surveillance des assurances (LSA) et est soumise à la surveillance de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).
- Coordonnées Baloise Assurances SA:
Baloise Assurance SA
Aeschengraben 21
4051 Bâle
+41 (0)58 285 85 85 - FINMA:
Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Bern
+41 (0)31 327 91 00
Information sur les relations économiques
La Baloise Assurance SA est une société sœur de la Baloise Asset Management SA et de la Baloise Banque SA au sein de Baloise Group.
N’hésitez pas à nous faire part de vos critiques ou louanges. Vous nous aiderez ainsi à améliorer nos produits et services. Veuillez vous adresser au service des réclamations interne à la Baloise.
En cas de réclamations en lien avec la fourniture de certaines solutions de la Baloise Banque SA qui sont soumises à la loi sur les services financiers (LSFin), veuillez vous adresser au service des réclamations interne à la Baloise ou à l’Association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD). Vous trouverez les indications ci-dessous dans la fiche d’information Rémunérations.
Si nous ne trouvons pas de solution à l’amiable, vous pouvez vous adresser à l’Ombudsman. Cet organe de médiation compétent est une instance neutre et gratuite d’information et de médiation.
L’Ombudsman n’intervient généralement qu’après que la cliente ou le client a transmis la réclamation par écrit à l’assurance et que l’assurance a eu la possibilité de prendre position.
Organe de médiation compétent de la Baloise Assurance SA
Association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD)
Bleicherweg 10
CH-8002 Zürich
Vous trouverez des informations détaillées sur www.ofdl.ch/fr.
La LSFin répartit les clients des prestataires de services financiers dans les catégories suivantes: clients privés, clients professionnels et clients institutionnels. Cette classification garantit un niveau de protection réglementaire supplémentaire et repose sur le profil financier personnel, le niveau de connaissance, l’expérience et l’expertise financière d’une personne ou encore sur la taille légalement définie de l’entreprise ou la trésorerie professionnelle. La Bâloise Assurances classe ses clients en principe comme clients privés, ce qui leur permet de profiter du niveau de protection le plus élevé.
Les opérations sur instruments financiers recèlent des opportunités et des risques. Il est dès lors important que vous connaissiez et compreniez ces risques avant d’opter pour un service financier.
Dans la brochure «Risques inhérents au commerce d’instruments financiers», vous trouverez des informations générales sur les transactions et les placements présentant des risques particuliers. Vous trouverez aussi des informations sur les différentes catégories de placement dans les fiches d’information concernées. Familiarisez-vous avec ces informations avant de conclure un contrat et adressez-vous à votre conseiller ou conseillère à la clientèle si vous avez des questions.
Sur demande, vous pouvez obtenir un exemplaire physique de la brochure auprès de votre conseiller ou conseillère à la clientèle.
Frais et taxes
En lien avec la fourniture de services financiers, la Baloise Assurance SA et des parties tierces (p. ex. sociétés de gestion de fonds) peuvent prélever des frais et taxes.
Fiche d’information Rémunérations
La Baloise Assurance SA propose des instruments de placement, des services de placement et d’autres produits pour les sociétés de Baloise Group puis reçoit et encaisse à cet effet des rémunérations de la part de ces sociétés.
Les rémunérations peuvent être des rémunérations uniques, des rémunérations de portefeuille annuelles ou une combinaison de ces éléments. Le tableau au lien suivant comprend les marges de rémunération.
Les rémunérations uniques sont calculées sur la base du montant investi par le client ou du montant du crédit contracté. La rémunération de portefeuille repose sur la moyenne de la valeur des placements ou sur le montant de la somme du prêt hypothécaire sur une période d’un an
Taxe sur la valeur ajoutée
Dans le cas des personnes dont le domicile fiscal est situé en Suisse ou dans la Principauté de Liechtenstein, certains services sont facturés TVA en sus.
La LSFin prévoit qu’une feuille d’information de base (FIB) soit mise à la disposition des clients privés lors de toute recommandation personnalisée de certains instruments financiers.
La FIB contient des informations sur les caractéristiques du produit ainsi que sur ses risques et coûts et permet de comparer divers instruments financiers.
À partir de juillet 2020, les FIB seront mises à disposition dans le cadre d’un conseil en placement.
Si nous ne trouvons pas de solution à l’amiable en réponse à votre réclamation, vous pouvez vous adresser à l’Ombudsman. Cet organe de médiation compétent est une instance neutre et gratuite d’information et de médiation.
En règle générale, l’Ombudsman n’intervient qu’après que le client a adressé une réclamation par écrit à la banque ou à l’assurance et que la banque ou l’assurance a eu la possibilité de prendre position.
Organe de médiation compétent de la Baloise Banque SA
Ombudsman des banques suisses
Bahnhofplatz 9
Case postale
8021 Zürich
Vous trouverez des informations détaillées sur www.bankingombudsman.ch
Organe de médiation compétent de la Baloise Assurance SA et Baloise Asset Management SA
Association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD)
Bleicherweg 10
CH-8002 Zürich
Vous trouverez des informations détaillées sur www.ofdl.ch.