- Un interlocutore personale
- Le due varianti nel dettaglio
- I nostri prezzi
Grazie ai nostri pacchetti di consulenza avete il vantaggio di un interlocutore personale e di una valutazione professionale dei vostri investimenti. Siete voi a determinare in che misura ricevere la nostra consulenza e siete voi a prendere le decisioni di investimento.
La vostra decisione è sicura: i vostri investimenti sono in mano vostra! Desiderate diventare attivi in prima persona in questo ambito e prendere personalmente tutte le decisioni riguardanti i vostri investimenti.
Ovviamente siete interessati ai mercati finanziari, ma date comunque valore al supporto di un partner affidabile e desiderate approfittare della sua valutazione professionale dei vostri investimenti. I nostri pacchetti di consulenza vi offrono la sicurezza desiderata.
Prendete autonomamente le decisioni di investimento, ma un consulente è a vostra disposizione per fornirvi una valutazione professionale dei vostri investimenti.
- Avete un interlocutore specificatamente responsabile per voi, che vi conosce e vi fornisce consulenza nel corso dell’intera durata.
- Ricevete una valutazione professionale su titoli e transazioni.
- Avete accesso alle informazioni di borsa e alle raccomandazioni di investimento di Baloise.
A seconda del pacchetto che scegliete, il nostro consulente vi assiste anche per la definizione di una strategia di investimento, monitora il vostro portafoglio e vi fornisce raccomandazioni di investimento.
Siete voi a stabilire in che misura desiderate ricevere la nostra assistenza. Dalla consulenza professionale per un solo titolo al mandato di amministrazione patrimoniale completo: sarete voi a definire il nostro grado di coinvolgimento e il vostro margine decisionale.
Avete una buona conoscenza dei mercati finanziari. Perseguite una vostra strategia di investimento e prendete autonomamente le decisioni di investimento.
Desiderate ricorrere occasionalmente a una consulenza d’investimento e ricevere un secondo parere professionale a conferma delle vostre decisioni. Il pacchetto di consulenza Assist vi offre la sicurezza desiderata.
Siete interessati ai mercati finanziari e volete partecipare attivamente a tutte le decisioni di investimento.
Desiderate supporto per determinare la vostra strategia di investimento e volete che il vostro consulente vi proponga attivamente raccomandazioni di investimento. Il pacchetto di consulenza Guide vi offre una consulenza a 360° sull’intero portafoglio. Sarete comunque sempre e solo voi a decidere.
Con l’opzione Guide All‑in beneficiate inoltre di una tassa forfettaria che comprende le transazioni.
Preferite affidare l’amministrazione del vostro portafoglio e le decisioni di investimento a un esperto?
Per facilitarvi il confronto tra i nostri due pacchetti di consulenza Assist e Guide, abbiamo riassunto le loro prestazioni nella tabella di seguito. I nostri consulenti saranno lieti di aiutarvi nella decisione della variante più adatta.
- Accredito di tutte le indennità di distribuzione (retrocessioni).
- Deposito gratuito delle azioni nominative Baloise.
- Ulteriori vantaggi sui prezzi in caso di attività commerciale più intensa (vale esclusivamente per il pacchetto di consulenza Guide).
| Assist | Guide |
Guide All-in |
|
|---|---|---|---|
|
Tassa per il pacchetto |
0,45% all’anno | 0,58% all’anno |
0,82% all’anno |
|
Tassa per il pacchetto |
0,40% all’anno | 0,48% all’anno |
0,72% all’anno |
|
Tassa per il pacchetto |
0,35% all’anno | 0,36% all’anno |
0,60% all’anno |
|
Tassa per il pacchetto |
0,30% all’anno | 0,30% all’anno |
0,54% all’anno |
|
Transazioni |
In base a tariffa commissioni |
Tariffa commissioni meno 20% |
Compreso * |
|
Estratto fiscale |
Compreso |
Compreso |
Compreso |
|
Certificato sulla performance |
CHF 96 all’anno |
Compreso |
Compreso |
* vale per tutte le transazioni in base alla tariffa commissioni per azioni, obbligazioni, fondi ed ETF