00800 24 800 800 DE EN FR IT FAQ | Réponses à vos questions Trouver un conseiller ou un site Conditions services bancaires Blog Jobs Des offres partenaires exclusives Déclaration de sinistre Attestation d'assurance Entreprises partenaires Changement de domicile younGo - pour les moins de 30 ans Assurance automobile Assurance ménage Placement & prévoyance
Service clientèle
24h Hotline 00800 24 800 800
De l'étranger: +41 58 285 28 28
Contact et services
myBaloise E-Banking Link öffnet in einem neuen Tab Logout
Prévoyance vieillesse Planification financière: épargner, assurer votre prévoyance, réaliser vos rêves
  • Analyse de vos finances, vos besoins et vos objectifs
  • Utilisation optimale de votre potentiel d’économies
  • Feuille de route personnelle pour réaliser vos rêves
Demander conseil Avantages
L’essentiel en bref

Vos rêves: votre moteur. Avec une planification financière ciblée, vous posez la première pierre pour faire de vos rêves une réalité. Que vous souhaitiez assurer votre famille, acheter un logement ou vous mettre à votre compte, un plan financier bien réfléchi vous apporte clarté et sécurité. Il vous aide à poursuivre et à atteindre vos objectifs.

Les décisions financières ont des conséquences importantes sur votre avenir. Une planification financière vous aide à prendre les bonnes décisions. Elle vous permet de répondre aux questions telles que:

  • Puis-je réaliser mes souhaits et mes objectifs d’un point de vue financier?
  • Comment optimiser ma situation financière?
  • Quelles possibilités s’offrent à moi en vue de la prochaine étape de ma vie?
Avantages de votre planification financière
Transparence

Vous obtenez un aperçu de l’évolution de vos finances personnelles au cours des 25 à 35 prochaines années.

Aide à la décision

Vous connaissez vos options financières et avez ainsi une base solide pour prendre vos décisions.

Recommandation d’action

Vous recevez une feuille de route personnelle pour la mise en œuvre des mesures prévues; aucune question n’est laissée sans réponse.

Suivi personnalisé

Votre planificateur·rice financier·ère et votre conseiller·ère à la clientèle vous accompagnent avec compétence tout au long du processus de planification.

Nous vous aidons dans votre planification financière Lors d’un entretien de conseil complet, nous répondons à vos questions et élaborons votre planification financière, étape par étape:
  • Aborder la planification financière
    Notre entretien de conseil pour répondre à toutes vos questions

    Laissez-nous vous accompagner pour vous assurer un avenir financier serein. Dans le cadre d’un entretien de conseil complet et individuel en trois étapes, nous répondons à toutes vos questions portant sur votre situation financière. Voici quelques exemples des thèmes abordés:

    • Impôts: comment économiser des impôts?
    • Prévoyance: comment maintenir mon niveau de vie à la retraite?
    • Logement: comment me permettre un logement plus grand ou devenir propriétaire?
    • Grands projets: est-ce que je peux me permettre de prendre un prêt ou une hypothèque?
    • Investissements: comment faire fructifier mon argent?
    • Planification des liquidités: comment assurer ma solvabilité?
    • Constitution d’un patrimoine: comment léguer quelque chose à mes enfants?
    • Planification d’entreprise: comment assurer une transition financière en douceur lors d’une succession?
    Votre planification financière sur mesure

    Avec nous, vous planifiez un avenir financier serein en trois étapes.

    Questions fréquentes
    Quel est l’objectif de la planification financière?

    Avec une planification financière, vous disposez d’une base solide pour prendre vos décisions. Vous bénéficiez d’un aperçu de l’évolution de vos finances personnelles au cours des 25 à 35 prochaines années, vous pouvez exploiter au mieux votre potentiel d’économie et vous obtenez une «feuille de route» précise pour la mise en œuvre des mesures prévues.

    À qui s’adresse une planification financière?

    Une planification financière convient à tous·tes celles et ceux qui veulent assurer leur avenir et souhaitent un conseil professionnel sur mesure. Elle est idéale pour les personnes se trouvant dans une situation complexe et se posant de nombreuses questions concernant la prévoyance et les finances. Une planification financière est également avantageuse pour les personnes à revenu élevé qui veulent payer moins d’impôts. Il en va de même pour les entrepreneur·es qui recherchent des optimisations fiscales et souhaitent préparer leur entreprise à une succession.

    Sur quels thèmes une planification financière porte-t-elle?

    Lors d’une planification financière, nous abordons avec vous les impôts, la prévoyance, la planification des liquidités, la planification de la succession, la planification d’entreprise, le logement et les biens immobiliers, les prêts et les hypothèques, l’évolution de la fortune et les placements financiers.

    Quel est le bon moment pour une planification financière?

    Que vous débutiez dans la vie active ou que vous soyez sur le point de partir à la retraite: le meilleur moment pour une planification financière, c’est toujours aujourd’hui. Plus elle sera faite tôt, plus vous en bénéficierez.

    Téléchargements
    Fiche d'information - Planification financière pdf - 106 KB Check-list planification financière pdf - 194 KB Formulaire de budget - Planification financière (en allemand) pdf - 108 KB
    Autres offres
    Planification de la retraite à partir de 50 ans Obtenez des réponses aux questions suivantes: comment maintenir mon niveau de vie à la retraite? Combien d’argent me faudra-t-il une fois à la retraite? Suis-je en mesure de continuer à payer mon hypothèque?
    Des placements basés sur les objectifs Obtenez des réponses aux questions suivantes: quel est mon profil de risque? Comment atteindre mes objectifs? Quels montants suis-je en mesure d’investir?
    Bienvenue à nouveau

    Retournez directement à votre offre  Ihrer Offerte

    Retour à l’offre

    ou

    Recalculer
    Bienvenue à nouveau

    Retournez directement à votre offre  Ihrer Offerte

    Retour à l’offre

    ou

    Recalculer
    Bienvenue à nouveau

    Retournez directement à votre offre  Ihrer Offerte

    Retour à l’offre

    ou

    Recalculer
    Bienvenue à nouveau

    Retournez directement à votre offre  Ihrer Offerte

    Retour à l’offre

    ou

    Recalculer
    Bienvenue à nouveau

    Retournez directement à votre offre  Ihrer Offerte

    Retour à l’offre

    ou

    Recalculer