- Analyse de vos finances, vos besoins et vos objectifs
- Utilisation optimale de votre potentiel d’économies
- Feuille de route personnelle pour réaliser vos rêves
Vos rêves: votre moteur. Avec une planification financière ciblée, vous posez la première pierre pour faire de vos rêves une réalité. Que vous souhaitiez assurer votre famille, acheter un logement ou vous mettre à votre compte, un plan financier bien réfléchi vous apporte clarté et sécurité. Il vous aide à poursuivre et à atteindre vos objectifs.
Les décisions financières ont des conséquences importantes sur votre avenir. Une planification financière vous aide à prendre les bonnes décisions. Elle vous permet de répondre aux questions telles que:
- Puis-je réaliser mes souhaits et mes objectifs d’un point de vue financier?
- Comment optimiser ma situation financière?
- Quelles possibilités s’offrent à moi en vue de la prochaine étape de ma vie?
Vous obtenez un aperçu de l’évolution de vos finances personnelles au cours des 25 à 35 prochaines années.
Vous connaissez vos options financières et avez ainsi une base solide pour prendre vos décisions.
Vous recevez une feuille de route personnelle pour la mise en œuvre des mesures prévues; aucune question n’est laissée sans réponse.
Votre planificateur·rice financier·ère et votre conseiller·ère à la clientèle vous accompagnent avec compétence tout au long du processus de planification.
Laissez-nous vous accompagner pour vous assurer un avenir financier serein. Dans le cadre d’un entretien de conseil complet et individuel en trois étapes, nous répondons à toutes vos questions portant sur votre situation financière. Voici quelques exemples des thèmes abordés:
- Impôts: comment économiser des impôts?
- Prévoyance: comment maintenir mon niveau de vie à la retraite?
- Logement: comment me permettre un logement plus grand ou devenir propriétaire?
- Grands projets: est-ce que je peux me permettre de prendre un prêt ou une hypothèque?
- Investissements: comment faire fructifier mon argent?
- Planification des liquidités: comment assurer ma solvabilité?
- Constitution d’un patrimoine: comment léguer quelque chose à mes enfants?
- Planification d’entreprise: comment assurer une transition financière en douceur lors d’une succession?
Avec nous, vous planifiez un avenir financier serein en trois étapes.
Avec une planification financière, vous disposez d’une base solide pour prendre vos décisions. Vous bénéficiez d’un aperçu de l’évolution de vos finances personnelles au cours des 25 à 35 prochaines années, vous pouvez exploiter au mieux votre potentiel d’économie et vous obtenez une «feuille de route» précise pour la mise en œuvre des mesures prévues.
Une planification financière convient à tous·tes celles et ceux qui veulent assurer leur avenir et souhaitent un conseil professionnel sur mesure. Elle est idéale pour les personnes se trouvant dans une situation complexe et se posant de nombreuses questions concernant la prévoyance et les finances. Une planification financière est également avantageuse pour les personnes à revenu élevé qui veulent payer moins d’impôts. Il en va de même pour les entrepreneur·es qui recherchent des optimisations fiscales et souhaitent préparer leur entreprise à une succession.
Lors d’une planification financière, nous abordons avec vous les impôts, la prévoyance, la planification des liquidités, la planification de la succession, la planification d’entreprise, le logement et les biens immobiliers, les prêts et les hypothèques, l’évolution de la fortune et les placements financiers.
Que vous débutiez dans la vie active ou que vous soyez sur le point de partir à la retraite: le meilleur moment pour une planification financière, c’est toujours aujourd’hui. Plus elle sera faite tôt, plus vous en bénéficierez.