- Des tarifs avantageux
- Investir durablement
Confiez-nous un mandat de gestion de fortune et faites fructifier votre argent en toute sérénité. Nous veillons sur vos placements comme nous prenons soin des nôtres: avec expertise et circonspection.
Vous avez déjà envisagé de faire travailler votre argent, mais l’idée d’y consacrer du temps et de l’énergie vous retient? Avec un mandat de gestion de fortune, nous nous occupons de tout.
Mais avant d’investir votre argent, nous prenons le temps de vous connaître. Selon notre approche de conseil basée sur les objectifs, nous nous enquerrons précisément de vos buts et de vos besoins. Nos experts gèrent votre portefeuille de façon active, conformément à la stratégie de placement choisie par vos soins. Nous vous informons régulièrement du succès de vos placements.
Les marchés financiers sont complexes. Il est dès lors intéressant de confier ses placements à un professionnel. Pourtant, déléguer la gestion de son patrimoine à un spécialiste est un acte de confiance. À Baloise, votre argent est en de bonnes mains:
- Nous disposons d’un fondement solide et appartenons au groupe Baloise.
- Vous déléguez vos décisions de placement à un partenaire fiable et à une équipe expérimentée de spécialistes des marchés financiers.
- Nos spécialistes surveillent continuellement les marchés financiers. Ils peuvent ainsi réagir rapidement pour optimiser les résultats de vos placements.
- En tant qu’assurance et banque, la sécurité de votre patrimoine nous tient à cœur.
Par ailleurs, nous vous soumettons deux fois par an un rapport détaillé de l’évolution de votre portefeuille et répondons en tout temps à vos questions. Vous restez ainsi toujours informé des décisions que nous prenons.
Le mandat de gestion de fortune Delegate existe en trois
versions:
La solution classique pour votre gestion de fortune: Le mandat Classic constitue une base efficace en termes de coûts avec des fonds de placement principalement passifs. Grâce à une tactique active, nous adaptons le portefeuille aux conditions changeantes du marché.
Durable par principe: Le mandat ESG combine les avantages de la version Classic et prend en compte les critères de durabilité de la stratégie élargie d’investissement responsable de Baloise (critères d’exclusion, best in class, intégration ESG).
Pour nos clientes et clients enclins au risque. Le mandat mise sur un portefeuille d’actions d’entreprises suisses aux dividendes stables et élevés. L’accent est mis sur la constance et les produits durablen.
- Mise en oeuvre avec des titres individuels
- Volume minimal CHF 250’000
Nous gérons votre patrimoine comme nous gérons nos propres placements financiers. Baloise dispose en effet elle-même de vastes portefeuilles, notamment dans le domaine de la prévoyance, où les exigences sont particulièrement élevées.
- Nous mettons ce savoir-faire au service de votre portefeuille.
- Nous achetons uniquement des titres dont nous sommes nous-mêmes convaincus.
- Nous gérons vos placements avec la même circonspection et la même rigueur que les nôtres.
Pour la gestion de votre portefeuille, nous collaborons avec notre Asset Management, notre société sœur spécialisée dans la gestion d’actifs.
- Notre Asset Management figure parmi les 20 plus grands gestionnaires d’actifs de Suisse.
- Quelque 80 experts en placement y gèrent les placements de nombreux investisseurs professionnels et caisses de pension.
- Ses fonds stratégiques ont été maintes fois primés sur le plan international, notamment par plusieurs Lipper Awards.
En s’appuyant sur un outil numérique innovant, votre conseiller établit un profil précis de vos préférences, de vos objectifs et de vos besoins. Nos décisions de placement s’inscrivent rigoureusement dans le cadre de la stratégie que vous avez fixée.
- Développée en collaboration avec des spécialistes de la finance comportementale, notre approche de conseil est le fruit de longs travaux de recherche.
- Elle se distingue des approches traditionnelles par la prise en considération de vos projets de vie.
- Baloise est parmi les premières banques de Suisse à appliquer cette approche novatrice dans le conseil en placements.
Nos experts prennent pour vous les décisions de placement. Ils gèrent votre portefeuille selon la stratégie que vous avez choisie et vous informent régulièrement des résultats.
Si vous souhaitez une mise en œuvre durable de votre mandat de gestion de fortune Delegate, vous pouvez choisir parmi les stratégies prévues dans le mandat de gestion de fortune Delegate ESG. Votre conseiller se tient à votre disposition pour des informations détaillées
À Baloise, vous profitez de conditions particulièrement avantageuses pour la gestion de fortune «Delegate».
- Nous vous créditons toutes les indemnités de distribution (rétrocessions).
- Notre tarif forfaitaire inclut toutes les transactions. Lorsque nous achetons ou vendons des titres pour vous, vous n’avez pas à vous acquitter séparément des frais de transaction.
- Nous ne prélevons aucun frais sur les liquidités. Autrement dit, vous ne payez pas de frais bancaires pour la partie de votre fortune qui n’est pas investie.
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Jusqu’à |
1,20% par an |
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1,08% par an |
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0,96% par an |
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0,90% par an |
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Frais de transaction |
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Relevé fiscal |
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Attestation de |
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- Un changement de paradigme dans le conseil en placement
- Une démarche scientifique, basée sur la finance comportementale
- Un processus de conseil interactif