Dans un contexte de taux au plus bas et de risques d’inflation, il est également judicieux pour les clients privés d’envisager les fonds de placement. En effet, le compte d’épargne bancaire classique ne rapporte presque plus rien. Mais comment structurer son placement de fonds de la manière la plus stable possible? Quels fonds de placement sont prometteurs?
Baloise Asset Management recommande de se constituer un portefeuille avec des placements classiques et des investissements assistés par ordinateur. En effet, selon la situation de marché, différentes stratégies de placement se montrent à leur avantage. Globalement, une combinaison perspicace permet d’améliorer le potentiel de rendement et la stabilité du portefeuille.
- Investir de l’argent est associé à des émotions, par exemple l’angoisse des pertes ou l’euphorie des opportunités de gain. Les émotions sont humaines mais peuvent, d’expérience, favoriser de mauvaises décisions qui affectent les chances de rendement et la stabilité du placement.
C’est là que le placement assisté par l’informatique propose une solution: un programme spécial mesure le risque de fluctuation (la «volatilité») et ainsi indirectement le risque de perte sur les principaux marchés financiers, sur la base de règles définies par le gestionnaire de fonds. Cette stratégie sophistiquée reposant sur des règles ne laisse aucune place à l’interprétation, déjouant ainsi les pièges posés par les émotions. - De plus, le programme évalue des volumes de données bien plus considérables qu’un portfolio manager ne pourrait le faire. L’avantage ici est que les résultats du passé peuvent être analysés et évalués de manière efficace, et les schémas récurrents sur le marché sont identifiables. L’investisseur obtient ainsi des décisions de placement dénuées d’émotions, orientées selon la situation de marché et optimisées sur le plan du risque.
On parle alors de placement systématique ou basé sur des règles. Baloise Asset Management vous propose à cet effet les BFI Systematic Fonds, déclinés en trois versions: «Prudente», «Équilibrée» et «Axée sur la croissance».
Avec les BFI Systematic Fonds, vous investissez sur les marchés financiers du monde entier, afin de pouvoir profiter de manière optimale des fortes perspectives de rendement des actions, ainsi que de «l’effet tampon» des placements en obligations et sur le marché monétaire.
La part d’actions moyenne varie selon la version:
- Prudente: 30%
- Équilibrée: 50%
- Axée sur la croissance: 75%
Lors des phases de marché (des actions) négatives, l’investissement est restructuré de manière flexible pour s’orienter vers des placements plus sûrs comme les obligations et le marché monétaire. Quand les marchés traversent des phases très difficiles, la part d’actions peut être ramenée à 0% (et de la même façon pour la part obligataire en cas de hausse forte et rapide des taux d’intérêt). Cette tactique permet ainsi de limiter les pertes.
L’objectif est d’éviter les longues et lourdes phases de pertes lorsque les marchés financiers, et particulièrement les marchés des actions, évoluent en territoire négatif. À l’inverse, cette stratégie permet de tirer profit des opportunités qui se présentent lors des phases boursières haussières.
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Il est avantageux d’intégrer plusieurs fonds de placement dans votre portefeuille. Grâce à une stratégie de placement adaptée, vous pouvez investir en gardant tout votre calme. N’hésitez pas à nous demander conseil.
Nos fonds classiques comme les fonds stratégiques BFI sont le complément idéal aux Systematic Fonds assistés par ordinateur.
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